新闻观察:网售身份证银行卡成黑色产业链 2016年08月28日

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新闻观察:网售身份证银行卡成黑色产业链

  关注“徐玉玉被骗致死案”所引发的相关话题。之前,此案让舆论的矛头直指电信诈骗,不过现在,这个犯罪链条上的另一个重要环结也开始被人们所关注,那就是——已成泛滥之势的“非法买卖身份证、银行卡”行为。如果你的身份证曾经丢失过,如果你的名下突然出现了不明来历的银行卡账户,那么千万要小心了。因为,你的身份证、银行卡,可能已经成为犯罪团伙诈骗、洗钱的工具。最近,有记者就亲身体验到了这其中的凶险,并且通过调查,发现了非法买卖身份证、银行卡的一整条黑色产业链。来看报道。

  名下为何突然多出7张银行卡?

  近日,四川新闻频道记者在银行办理业务时,意外发现,自己名下在多家银行办理了多张银行卡,而且开户地在东莞等记者并没有去过的地方。记者首先来到中信银行查询,发现除了自己办理的一张银行卡之外,名下还有其它4张银行卡,好在银行工作人员表示,这些卡是可以注销的。而在农业银行,记者同样发现,名下共办理了4张银行卡,其中只有一张是本人办理的。但在这里注销银行卡就没那么容易了,工作人员要求记者自己与位于东莞等地的开户银行联系核实。

  为何名下会突然多出7张银行卡呢?记者突然想起,自己曾经丢失过一次身份证,而恰好,这些银行卡都是在身份证丢失以后办理的。那么这些被冒名办理的银行卡都去了哪里呢?

  身份证、银行卡网上整套打包卖

  记者在百度搜索买银行卡,最上面的四个百度推广链接竟然明确写着银行卡一手货源等字样。记者加了几个网站上的QQ号,并与这些QQ号取得了联系,对方表示,工农建什么银行的卡都有卖,而且是身份证、银行卡、网银U盾开户资料以及绑定的手机电话卡等一整套一起出售。除此之外,还有一些网站打着代办银行卡,某某卡业的名义,都在从事出售银行卡的业务。不过,这些卖家表示不做当面交易,只能通过快递代收款或者淘宝咸鱼交易。

  近日,北京青年报记者就以700元的价格网购到一套,身份证、银行卡、手机卡一样不少。身份证本人为重庆市梁平县1998年出生的女孩,银行卡是建行的龙卡,里面还有10元钱,开户资料上显示该卡是在2016年8月2日开通,就在购买日的前几天。手机号、银行卡号、网银密码、U盾密码也都写在了开户资料上。经过验证,这个身份证为真,银行卡也可以正常使用。民警介绍,这张身份证的主人可能遗失了身份证,有人捡到后,被不法人员收购,然后办理了银行卡等相关业务。不是身份证本人办理的业务,本人是不负法律责任的。

  丢失、本人卖是网售身份证两大来源

  而据多地警方披露,网上贩卖身份证的来源一般分为两部分,一部分是丢失的,另一部分是本人自己卖的。一些城郊或农村地区的人,因为觉得平常身份证不怎么用,卖了还能得几十元甚至上百元,所以就卖给了别人,之后自己再补办一张。不法分子通过各种渠道收购到这些身份证后,就会选择与身份证主人容貌、年龄相似的人员到银行去办卡。

  如此看来,网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,产业链主要是三个重要环节:收购身份证、冒名办银行卡、网上卖银行卡。而这条黑色产业链的另一端就是电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等一系列犯罪行为。

  被冒名办银行卡可能对本人造成损失

  律师提醒,身份证被冒名办理银行卡,虽然本人没有法律责任,但可能会遭受诸多损失。如果冒用身份证办理的信用卡被透支,本人会蒙受经济损失,如果办理的是储蓄卡,被犯罪分子当成洗钱工具,则可能产生信用污点。

  律师 廖华:一旦上了信用黑名单,那么银行有可能对你拒贷,就不给你贷款,(购房)可能提高首付等等。

  律师表示,身份证被别人冒用办理银行卡,银行肯定负有不可推卸的责任。 

  律师 廖华:银行要么是审查不严格+或者说它的发卡机的人脸识别,存在一个安全防范等级不高的问题,出现漏洞。

  那么,如果遭遇到身份证被人冒用办理银行卡的情况,该怎么办呢?

  律师 廖华:第一时间应当向辖区派出所报案 通过公安机关和银行,调取监控录像进行核对,如果确实不是本人,持本人身份证办理的话,那么这个事跟我们身份证主人就没有关系了,那么银行就要注销这张卡。 

  同时律师还提示,为了斩断这条黑色产业链的最后一步,也就是快递代收货的环节,希望各快递公司严格执行快递实名制,避免成为银行卡买卖的帮凶。

  新闻观察:网售身份证银行卡成黑色产业链 

  今天的新闻观察员是许晓露。网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,收购身份证,冒名办银行卡,网上卖银行卡,而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。公安机关从未停止过对这类犯罪行为的打击,但是总体上停留在下游犯罪,显得很被动而且效果不佳。我们顺着这条黑色产业链自下而上地追溯,还有哪些漏洞是被我们忽视的,我们又能做些什么呢?

  黑色产业链暴露诸多漏洞发人深思

  首先,身份证是