新闻观察:网售身份证银行卡成黑色产业链 2016年08月28日

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新闻观察:网售身份证银行卡成黑色产业链

  关注“徐玉玉被骗致死案”所引发的相关话题。之前,此案让舆论的矛头直指电信诈骗,不过现在,这个犯罪链条上的另一个重要环结也开始被人们所关注,那就是——已成泛滥之势的“非法买卖身份证、银行卡”行为。如果你的身份证曾经丢失过,如果你的名下突然出现了不明来历的银行卡账户,那么千万要小心了。因为,你的身份证、银行卡,可能已经成为犯罪团伙诈骗、洗钱的工具。最近,有记者就亲身体验到了这其中的凶险,并且通过调查,发现了非法买卖身份证、银行卡的一整条黑色产业链。来看报道。

  名下为何突然多出7张银行卡?

  近日,四川新闻频道记者在银行办理业务时,意外发现,自己名下在多家银行办理了多张银行卡,而且开户地在东莞等记者并没有去过的地方。记者首先来到中信银行查询,发现除了自己办理的一张银行卡之外,名下还有其它4张银行卡,好在银行工作人员表示,这些卡是可以注销的。而在农业银行,记者同样发现,名下共办理了4张银行卡,其中只有一张是本人办理的。但在这里注销银行卡就没那么容易了,工作人员要求记者自己与位于东莞等地的开户银行联系核实。

  为何名下会突然多出7张银行卡呢?记者突然想起,自己曾经丢失过一次身份证,而恰好,这些银行卡都是在身份证丢失以后办理的。那么这些被冒名办理的银行卡都去了哪里呢?

  身份证、银行卡网上整套打包卖

  记者在百度搜索买银行卡,最上面的四个百度推广链接竟然明确写着银行卡一手货源等字样。记者加了几个网站上的QQ号,并与这些QQ号取得了联系,对方表示,工农建什么银行的卡都有卖,而且是身份证、银行卡、网银U盾开户资料以及绑定的手机电话卡等一整套一起出售。除此之外,还有一些网站打着代办银行卡,某某卡业的名义,都在从事出售银行卡的业务。不过,这些卖家表示不做当面交易,只能通过快递代收款或者淘宝咸鱼交易。

  近日,北京青年报记者就以700元的价格网购到一套,身份证、银行卡、手机卡一样不少。身份证本人为重庆市梁平县1998年出生的女孩,银行卡是建行的龙卡,里面还有10元钱,开户资料上显示该卡是在2016年8月2日开通,就在购买日的前几天。手机号、银行卡号、网银密码、U盾密码也都写在了开户资料上。经过验证,这个身份证为真,银行卡也可以正常使用。民警介绍,这张身份证的主人可能遗失了身份证,有人捡到后,被不法人员收购,然后办理了银行卡等相关业务。不是身份证本人办理的业务,本人是不负法律责任的。

  丢失、本人卖是网售身份证两大来源

  而据多地警方披露,网上贩卖身份证的来源一般分为两部分,一部分是丢失的,另一部分是本人自己卖的。一些城郊或农村地区的人,因为觉得平常身份证不怎么用,卖了还能得几十元甚至上百元,所以就卖给了别人,之后自己再补办一张。不法分子通过各种渠道收购到这些身份证后,就会选择与身份证主人容貌、年龄相似的人员到银行去办卡。

  如此看来,网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,产业链主要是三个重要环节:收购身份证、冒名办银行卡、网上卖银行卡。而这条黑色产业链的另一端就是电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等一系列犯罪行为。

  被冒名办银行卡可能对本人造成损失

  律师提醒,身份证被冒名办理银行卡,虽然本人没有法律责任,但可能会遭受诸多损失。如果冒用身份证办理的信用卡被透支,本人会蒙受经济损失,如果办理的是储蓄卡,被犯罪分子当成洗钱工具,则可能产生信用污点。

  律师 廖华:一旦上了信用黑名单,那么银行有可能对你拒贷,就不给你贷款,(购房)可能提高首付等等。

  律师表示,身份证被别人冒用办理银行卡,银行肯定负有不可推卸的责任。 

  律师 廖华:银行要么是审查不严格+或者说它的发卡机的人脸识别,存在一个安全防范等级不高的问题,出现漏洞。

  那么,如果遭遇到身份证被人冒用办理银行卡的情况,该怎么办呢?

  律师 廖华:第一时间应当向辖区派出所报案 通过公安机关和银行,调取监控录像进行核对,如果确实不是本人,持本人身份证办理的话,那么这个事跟我们身份证主人就没有关系了,那么银行就要注销这张卡。 

  同时律师还提示,为了斩断这条黑色产业链的最后一步,也就是快递代收货的环节,希望各快递公司严格执行快递实名制,避免成为银行卡买卖的帮凶。

  新闻观察:网售身份证银行卡成黑色产业链 

  今天的新闻观察员是许晓露。网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,收购身份证,冒名办银行卡,网上卖银行卡,而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。公安机关从未停止过对这类犯罪行为的打击,但是总体上停留在下游犯罪,显得很被动而且效果不佳。我们顺着这条黑色产业链自下而上地追溯,还有哪些漏洞是被我们忽视的,我们又能做些什么呢?

  黑色产业链暴露诸多漏洞发人深思

  首先,身份证是公民身份认证最重要的证件,可是农村或欠发达地区的“85后”“90后”,他们对身份证会被利用从事违法活动缺乏认知,平常生活需要用到身份证的时候也少,在一点小利益诱惑之下就让犯罪嫌疑人轻易得手。这就是一个很大的安全漏洞。

  其次,身份证件仅限本人使用,一旦本人丢失去挂失,且办理新的证件后,原证件将会失效。如果办事机构装有身份证识别系统,那么对挂失的证件就有显示。但一些系统如果没有及时联网更新,就无法识别,从而为买卖证件办卡留下空当。这也是一个漏洞。

  第三,不同银行、不同地域,实名开卡规定执行的严格程度可能存在差异。除此之外,部分银行片面追求发卡量并作为业绩考核,也在一定程度上令身份核实环节“放水”,出现漏洞。

  猖獗的银行卡买卖,为洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会,成为电信诈骗中重要的“作案工具”。一方面电信诈骗成为银行卡买卖的“大客户”,另外一方面,诈骗团伙得手后立即将诈骗得来的钱财迅速转移到买来的多个银行卡中,加大了警方侦破、追赃的难度。

  层层设槛  让违法办卡难以得手

  我们要提醒大家的是,切忌将个人身份证出售给他人,因贪小便宜给自己带来巨大的法律风险甚至承担刑事责任。一旦证件丢失,应第一时间办理挂失,防止被冒用。公安机关要建立更加严格的身份证办理、使用、作废制度,还要尽快完善身份证信息管理系统,比如推进身份证植入指纹信息工作,提高身份证的识别度。

  归根结底还要呼唤社会信用体系的建设,适当提高银行卡特别是借记卡的办理门槛,在各家银行间形成沟通体系。同时,将各部门信用记录进行高度共享、串联,将恶意办卡等行为纳入社会信用惩戒体系,让“卡贩子”无处容身。

  (新媒体编辑:郭冰洁)

热词: 新闻观察 黑色产业链 网售身份证银行卡

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